75歳女性が不動産売却で得た資金をどう活用するか悩む理由とは

概要

ジュディス・リチャードソン＝チャップルさん（75歳）は、最近226,000ポンドで不動産を売却し、南ロンドンの1.3百万ポンドの自宅は住宅ローンなしで所有しています。

しかし、彼女は突然の富をどう活用すべきか悩んでいます。

まず、彼女はTrading212で40,000ポンドの現金ISAを開設し、4.9%の利息を得ています。

さらに、80,000ポンドをDF Capitalの簡単アクセス口座に預け、4.85%の利息を受け取っています。

残りの141,000ポンドは、サンタンデールの当座預金口座で2%の利息を得ています。

彼女は「この口座はすべての支出に使っていますが、預金が多すぎる気がします」と述べています。

リチャードソン＝チャップルさんは、年金が少ないことを心配しており、家の売却による現金注入を退職資金に充てるチャンスと見ています。

彼女は、今後働かない場合、年間20,000ポンドの貯蓄が必要だと計算しており、自宅の価値を引き出すべきか考えています。

また、彼女は自宅の最上階を貸し出すことにも前向きで、過去には月に約1,000ポンドの収入を得ていましたが、再度の入居者探しにはあまり乗り気ではありません。

ポイント

1. ジュディス・リチャードソン・チャップルさんは、226,000ポンドを得たが、資産運用に困惑している。
2. 彼女は、40,000ポンドを4.9%の利率でキャッシュISAに預けた。
3. 年金が不足しており、退職資金のために家の価値を利用することを検討中。

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参照元について

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