金融機関が警告、株式ISAの現金に20%の課税が検討され投資家に影響大

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投資会社の警告によると、株式及びオプション付きISAに現金を保有することで、貯蓄者は20％の課税対象となる可能性があります。

イギリスの税務当局HMRCは、現金ISAの上限を2027年から65歳未満では12,000ポンドに引き下げる計画を発表した後、現金に対する利息に間接税を課す方針を示しました。

この取引は、現金ISA制限を回避しようとする投資家を狙ったものとされていますが、専門家はこの「厳しい」課税が短期間現金を保持する真の投資家にも影響を及ぼす可能性があると警告しています。

HMRCは、その翌日には急遽発表されたニュースレターで、株式及びオプション付きのISAに現金を保管した場合に課税されることを明らかにしましたが、具体的な課税額は示されていません。

投資会社は、現金の利息に対して再び20％の固定税率を設けることが検討されていると考えています。

ポイント

HMRCは、株式投資ISA内の現金利息に20％の間接税を課すことを警告。
この課税は、現金ISAの引き下げを回避する投資家を狙ったもの。
投資専門家は、短期間の現金保有者への影響を懸念している。

AIによる分析・解説

今回のHMRCによる新たな課税案は、イギリス政府の投資促進政策の一環として位置付けられるが、実際には短期的なキャッシュ保有者への過度な負担を強いるリスクを内包している。特に、個人投資家が流動性を保ちながら資産を管理するプロセスを阻害する可能性が懸念される。キャッシュISAの上限が引き下げられること自体が、長期的には株式市場への資金流入を促す意図があるものの、短期的なキャッシュ保有への制約が投資家心理を冷やしかねない。今後、投資企業は顧客により一層の選択肢を提供し、リスク回避を図る必要があるだろう。さらに、この課税が広がることで資本市場への影響も出てくる可能性があり、政府はその効果を慎重に見極める必要がある。