家を手放さずに子供に資産を渡す方法

概要

79歳のパトリシア・ロウさんは、資産は豊富だが現金が不足している状況にあります。彼女は、将来の相続ではなく、今すぐに息子たちに25万ポンドを渡したいと考えていますが、年金収入は年間約4万ポンドにとどまっています。

一つの解決策として、家を小さくすることが考えられます。1981年に7ベッドルームの家に移り住んだ彼女の家は、現在約80万ポンドの価値があります。しかし、ロウさんは「この家が大好きで、家族にとっても思い出の場所です。家を手放さずに、息子たちにお金を渡す方法を見つけたい」と述べています。

ロウさんが息子たちにお金を渡す理由は二つあります。一つは、相続税の負担を軽減すること、もう一つは、彼女が息子たちが最も必要としている時期にお金を渡したいと考えているからです。彼女は「相続でお金をもらう時期は、すでに必要性が低くなっていることが多い」と語っています。

ポイント

1. パトリシア・ロー氏は、資産は豊富だが現金が不足している79歳の年金生活者。
2. 彼女は、家を手放さずに250,000ポンドを息子たちに渡す方法を模索している。
3. 相続税の負担を減らし、息子たちが最も必要とする時期に資金を提供したいと考えている。

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