アイサの限度額を超えた場合の対処法と税金の影響について知っておくべきこと

概要

キャッシュISAの将来は不透明ですが、税金がかからない貯蓄・投資口座は、イギリスの貯蓄者に人気があります。

ISAには、キャッシュ、株式、革新的な金融、ライフタイムISAなどの種類があり、子供向けにはジュニアISAがあります。

成人は、同じ課税年度内に最大£20,000を任意のISAに預けることができ、ISA内の利息や投資からのキャピタルゲイン、配当には税金がかかりません。

しかし、限度額を超えて預け入れた場合はどうすればよいのでしょうか。

多くの人が毎年のISAを埋めるために急いでおり、ミスが起こることがあります。

ISAの限度額を超えた場合、まずはHM Revenue & Customsに報告することが重要です。

HMRCは、どの口座で限度を超えたかを確認し、過剰に預け入れた金額を回収します。

もし誤りに気づいた場合、該当するISAから過剰分を引き出すことが推奨されます。

誤りに気づかない場合でも、HMRCは情報をもとに連絡を取り、過剰分を投資家に返還します。

ISAの限度額は成人一人あたり£20,000で、ジュニアISAは£9,000です。

ISAの口座には保持額に制限はなく、毎年貢献し続けることが可能です。

ポイント

1. キャッシュISAは人気があり、税金がかからない貯蓄・投資口座として利用されている。
2. ISAの年間限度額は20,000ポンドで、超過した場合はHMRCに報告が必要。
3. ISAの超過分はHMRCが確認し、必要に応じて税金が課されることがある。

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参照元について

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