年金資産の早期消費が賢明な選択肢となる理由とその戦略

概要

年金資産を相続のために蓄えることが、リスクを避けていた多くの貯蓄者にとって無駄な努力となってきています。

現在、彼らは税金を回避するために資金を使う方向にシフトしています。

賢くお金を使う方法が求められています。

テレグラフ・マネーは、いくつかの選択肢を提示しています。

まず、年金の未使用資金は10年間税金から保護されており、世代間の資産移転に最適な手段となっています。

そのため、年金資産は退職後の収入源として最後に使われることが多いです。

しかし、2027年からは年金が遺産の価値に含まれ、40％の相続税が課されることになります。

75歳以上で亡くなった場合、受取人は年金資産を使う際に所得税も支払う必要があり、場合によっては90％の限界税率に達することもあります。

このため、年金資産を早めに使い切ることが賢明かもしれません。

ポイント

1. 年金資産は2027年から相続税の対象となり、40%の税率が適用される。
2. 75歳以上で亡くなった場合、受取人は所得税も負担し、税率が90%に達する可能性がある。
3. 早めに年金資産を使い切ることが賢明な選択肢となる。

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参照元について

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