市場の高値を懸念する57歳夫婦、Sippsの投資戦略と将来設計

概要

57歳の夫婦が、自営業として運営するコンサルティング会社の利益を活用し、退職後の資産形成を相談している。
彼らは昨年、インタラクティブ・インベスター社のSipp（自己投資型年金）を開設し、10年後の引き出しを計画している。
過去の勤務先で得た確定給付年金はそのままにし、夫婦それぞれ年間約2万6,000ポンドの年金収入を見込む。
会社には約25万2,000ポンドの利益があり、今後3年間で各自1万2,000ポンドの給与と7万2,000ポンドの配当として分配予定。
さらに10万5,000ポンドの現金ISAを生活費に充て、総資産は無借金の200万ポンド相当の自宅を含む。
今後は子どもの住宅支援も視野に入れつつ、Sipp内の資金をどのように投資すべきかを検討しており、高値圏にある市場の下落リスクを懸念している。

ポイント

1. 妻と共に57歳で、10年後に引き出す予定のインタラクティブ投資者Sippを開設
2. 以前の勤務先からの確定給付年金により、年間約26,000ポンドの収入が得られる
3. 子供への住宅支援を考慮しつつ、Sippの現金投資方法を模索している

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