障がいのある息子への安心な遺産相続、信託で守る家族の未来

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概要

ジェレミー・クロスさん（57歳）は、重度の自閉症の息子アレックス（23歳）を持ち、将来の不安に直面しています。元々リクルートメント会社のディレクターとして働いていましたが、現在はパートタイムで年収24,000ポンドに減少しています。家族の年間支出は約60,000ポンドで、これにはアレックスのケア費用も含まれます。クロスさん夫妻は自宅を所有し、約100万ポンドの価値があると見積もっています。また、年金資産や約48万ポンドの貯金もありますが、アレックスの長期的なケアのために遺産をどう分けるかが大きな課題です。

金融プランナーのリャノン・ゴフ氏は、アレックスのために信託を設立することを提案しています。信託は、アレックスのケアに必要な資金を守り、彼の手に直接渡らないようにするために重要です。さらに、生命保険を利用することで、遺産を減らさずにアレックスの未来のために資金を確保できます。

資産運用については、ウェルスマネージャーのダニエル・ホフ氏が、クロスさんがパートタイムで得ている収入を補うために、現在の投資ポートフォリオを見直す必要があると指摘しています。夫婦はリスクに対する許容度が異なり、資産運用には慎重なアプローチが求められます。